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Études actuarielles en assurances

Assurance

Études actuarielles en as...

Définition

Evalue à court, moyen et long terme la rentabilité des produits d'assurances (santé, habitation, automobile, ...), des produits financiers (assurance vie, épargne, ...) en fonction de l'évolution de l'environnement (espérance de vie, mortalité, cours des marchés, ...) et selon la réglementation de l'assurance et la stratégie commerciale de l'entreprise. Peut coordonner ou effectuer le contrôle de gestion d'actifs d'une structure. Peut coordonner une équipe.

Conditions d’exercice du métier

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au siège de sociétés d'assurances ou de structures financières (compagnies, caisses de retraite, établissements bancaires, cabinets de courtage, ...) en contact avec différents intervenants (services marketing, comptabilité, finance, prestataires en informatique, ...). Elle peut impliquer des déplacements (filiales internationales, établissements à l'étranger, ...). Elle varie selon le type de produit d'assurances (vie, santé, dommages, ...) et le domaine d'intervention (réassurance, gestion d'actifs - passifs, ...). Elle peut être soumise à des variations saisonnières (arrêtés comptables, bilans annuels, ...). La rémunération peut être constituée d'honoraires (activité indépendante).


Environnement
de travail

Structures

  • Cabinet de courtage en assurances
  • Caisse de retraite et de prévoyance
  • Compagnie d'assurances/mutuelle
  • Etablissement bancaire et financier
  • Société de conseil
  • Société de réassurance


Autre(s) appellation(s)

  • Actuaire
  • Chargé / Chargée d'études actuarielles en assurances
  • Chargé / Chargée d'études actuarielles gestion actif - passif
  • Chargé / Chargée d'études techniques en assurances
  • Directeur / Directrice technique en actuariat
  • Gestionnaire actif-passif en assurances
  • Technicien / Technicienne d'actuariat


Compétences
requises

Compétences de Base

Savoir

  • Elaborer un compte de résultat
  • Proposer des axes d'amélioration de gestion d'une entreprise
  • Calculer l'engagement monétaire d'une entreprise par contrat d'assurance
  • Contrôler l'engagement monétaire d'une entreprise par contrat d'assurance
  • Définir des tarifs et garanties de produits d'assurance ou d'épargne
  • Développer des modèles mathématiques pour la création de produits d'assurance ou d'épargne
  • Réaliser des calculs de rentabilité de produits d'assurance ou d'épargne
  • Evaluer l'impact financier d'une opération sur les résultats d'une entreprise
  • Réaliser l'inventaire d'un portefeuille de contrats

Savoir-faire

  • Logiciels de statistiques
  • Droit des assurances
  • Analyse statistique
  • Modélisation mathématique
  • Caractéristiques des produits financiers
  • Comptabilité générale
  • Logiciels de modélisation et simulation
  • Finance
  • Marketing / Mercatique
  • Econométrie
  • Réglementation des produits d'assurances

Compétences spécifiques

Savoir

  • Réaliser ou participer à la réalisation d'études de risques (identification, recensement, évaluation, ...)
  • Réaliser une étude statistique
  • Réaliser un contrôle de gestion
  • Actualiser des bases de données
  • Intégrer de nouveaux produits d'assurances ou d'épargne
  • Evaluer le montant des plus ou moins-values réalisées sur des produits d'épargne
  • Assister techniquement des collaborateurs
  • Coordonner l'activité d'une équipe

Savoir-faire


    Soft-skills

    Les soft-skills ou compétences comportementales ci-dessous sont notées de 0 à 100%.
    0 indiquant que la qualité n’est pas requise, 100% étant une obligation.

    Adaptabilité

    Etre persévérant

    67% - Qualité majeure

    Faire preuve de ténacité, surmonter les obstacles en vue d’atteindre un objectif défini.

    Capacité d’adaptation

    43% - Qualité importante

    Faire face à la nouveauté et au changement, ajuster sa posture en fonction de l’environnement, de la situation et de l’interlocuteur.

    Réactivité

    50% - Qualité importante

    Répondre rapidement et de manière appropriée aux sollicitations, en particulier dans les situations d’urgence.

    Apprendre à apprendre

    Sens de la pédagogie

    58% - Qualité importante

    Exprimer avec clarté, expliquer et transmettre une information, une réglementation, une procédure ou un processus.

    Auto-évaluation

    Maîtrise de soi

    61% - Qualité majeure

    Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

    Compétences analytiques

    Sens critique

    57% - Qualité importante

    S’interroger, porter un jugement constructif, avancer une contreproposition argumentée sur un fait, une situation, une proposition ou une idée.

    Sens de l’analyse

    53% - Qualité importante

    Examiner, décomposer et comparer les éléments constitutifs d’une situation, d’une procédure, d’un document ou d’un processus en vue de définir les rapports de causalité et établir un diagnostic.

    Esprit de synthèse

    58% - Qualité importante

    Réunir, faire émerger et mettre en cohérence les informations essentielles concernant une situation, un document, une procédure ou un processus.

    Créativité

    Sens de l’initiative

    76% - Qualité majeure

    Prendre spontanément, dans son champ de responsabilité, les dispositions susceptibles d’optimiser son action.

    Curiosité intellectuelle

    54% - Qualité importante

    Être ouvert à la nouveauté, avoir le goût d’apprendre.

    Sens de l’innovation/créativité

    40% - Qualité appréciée

    Raisonner différemment, rechercher, imaginer, définir, mettre en œuvre des pratiques, des solutions nouvelles, tout en respectant les procédures en vigueur et l’environnement de travail.

    Gestion de conflit

    Être rigoureux

    69% - Qualité majeure

    Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

    Faire preuve de discrétion

    62% - Qualité majeure

    Faire preuve de retenue dans la divulgation d’informations et être capable d’en respecter la confi dentialité.

    Être à l’écoute

    57% - Qualité importante

    Être réceptif et attentif aux messages et sollicitations de ses interlocuteurs et de son environnement.

    Leadership positif

    Être autonome

    74% - Qualité majeure

    Exercer ses activités sans constante supervision, s’organiser en prenant des initiatives dans un cadre de responsabilité défini.

    Sens des responsabilités

    83% - Qualité incontournable

    S’engager, avec discernement, dans une action relevant de ses attributions et assumer ses choix.

    Sens des relations humaines

    55% - Qualité importante

    S’intéresser à autrui et établir aisément avec ses interlocuteurs, une relation propice aux échanges et à la communication.

    Faire preuve d’autorité

    69% - Qualité majeure

    Faire accepter son autorité légitime en s’affirmant et en assumant ses responsabilités dans le respect d’autrui.

    Négociation

    Faire preuve de diplomatie

    16% - Qualité peu sollicitée

    Être pondéré, nuancé, faire preuve de tact et d’habileté dans sa relation avec autrui.

    Sens des affaires et de la valeur de l’argent

    34% - Qualité appréciée

    Renvoie à la capacité d’empathie et d’analyse de l’environnement pour vendre et faire des affaires au mieux permis par les événements.

    Résolution de problèmes

    Sens de l’organisation

    79% - Qualité majeure

    Avoir une propension à agencer et structurer son environnement en vue d’optimiser le service rendu.

    Orientation clients

    31% - Qualité appréciée

    Être “orienté client” c’est placer ce dernier au centre des préoccupations de l’entreprise. Si auparavant les entreprises se contentaient de fournir des bons produits réalisés avec les bonnes procédures, il est indispensable aujourd’hui de s’assurer que l

    Travail en équipe

    Avoir l’esprit d’équipe

    64% - Qualité majeure

    Coopérer avec autrui et contribuer, au sein d’une équipe ou d’un projet, à l’atteinte d’un objectif commun.


    icon/32/FORMATIONSCreated with Sketch.Formation(s) pour ce métier

    Accés au métier

    • Cet emploi/métier est accessible avec un Master (Master professionnel, diplôme d'école d'actuariat, ...) en actuariat, mathématiques, statistiques ou économétrie.
    • Il est également accessible avec un diplôme de niveau licence (professionnelle, ...) complété par une expérience dans le secteur de l'assurance ou de la banque.
    Trouver une formation

    MASTER MATHEMATIQUES APPLIQUEES, STATISTIQUES : Parcours Actuariat et Ingéneirie Mathématique pour l'Assurance et la Finance

    Centre de Formation Continue et par Alternance de l'Université de Rouen Normandie
    76130 MONT-SAINT-AIGNAN

    Durée de la formation : 1 an

    Niveau de sortie : Niveau Bac +5 et plus

    diplôme d'ingénieur de l'École nationale de la statistique et de l'administration économique du Groupe des écoles nationales d'économie et statistique

    ENSAE Paris Palaiseau
    91120 Palaiseau

    Niveau de sortie : Niveau Bac +5 et plus


    Mobilité Métier

    Métier(s) se rapprochant

    Conception - développement produits d'assurances

    Conçoit et adapte de nouveaux produits d'assurances. Organise leur diffusion auprès du réseau de vente (agences commerciales, agents généraux d'assurances, courtiers en assurances, ...) selon la réglementation de l'assurance et la stratégie commerciale de l'établissement. Peut élaborer la stratégie commerciale globale de l'établissement. Peut réaliser des études techniques et actuarielles dans le cadre de la conception de produits d'assurances. Peut coordonner une ou plusieurs équipe(s).

    Études et prospectives socio-économiques

    Analyse des données (économiques, statistiques, ...) et les restitue en une information opérationnelle et stratégique d'aide à la décision pour la structure, l'entreprise. Peut réaliser et mettre en oeuvre le recueil de données. Peut coordonner une équipe ou diriger un service.

    Métier(s) envisageable(s) avec une formation ou par mobilité

    Analyse et ingénierie financière

    Réalise des analyses et études financières (de marché, de risques, de produits, de restructurations économiques, ...) à destination des opérateurs sur marchés ou des instances dirigeantes de l'entreprise selon les réglementations commerciales, comptables et financières. Peut mettre en oeuvre des opérations de fusion/acquisition. Peut concevoir des instruments de suivi et d'analyse de risques. Peut coordonner une équipe.

    Stratégie commerciale

    Définit et met en oeuvre la stratégie commerciale de l'entreprise selon des objectifs de rentabilité économique. Dirige un service et coordonne une équipe. Peut organiser et développer l'activité commerciale à l'international ou un type de vente en e-commerce.