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Souscription d'assurances

Assurance

Souscription d'assurances

Définition

Définit et met en place les règles de souscription et les niveaux de tarification de produits d'assurances (assurance de personnes, de biens industriels, ...), selon les impératifs commerciaux de la société d'assurance et la réglementation de l'assurance. Réalise le suivi d'un portefeuille de produits d'assurances et l'analyse de résultats. Peut proposer des couvertures de réassurance (facultative et/ou obligatoire). Peut coordonner une équipe.

Conditions d’exercice du métier

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein de cabinets de courtage en assurances, de compagnies d'assurances, en contact avec différents intervenants (juristes, financiers, avocats, experts comptables, notaires, ...). Elle peut impliquer des déplacements (visites de sites, de clientèle ...) nationaux ou internationaux. Elle varie selon le type de structure (société de réassurance, société d'assurances, ...) et le type de risque (industriel, naturel, ...).


Environnement
de travail

Structures

  • Cabinet de courtage en assurances
  • Compagnie d'assurances/mutuelle
  • Société de réassurance


Autre(s) appellation(s)

  • Autorisateur / Autorisatrice en assurances
  • Chargé / Chargée de comptes Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-
  • Responsable de souscription en assurances
  • Souscripteur / Souscriptrice Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-
  • Souscripteur / Souscriptrice assurance collective
  • Souscripteur / Souscriptrice en assurances
  • Souscripteur / Souscriptrice responsabilité civile en assurances
  • Souscripteur / Souscriptrice vie collective en assurances
  • Souscripteur / Souscriptrice vie en assurances
  • Souscripteur-autorisateur / Souscriptrice-autorisatrice en assurances


Compétences
requises

Compétences de Base

Savoir

  • Négocier un contrat
  • Actualiser un contrat
  • Assister techniquement des collaborateurs
  • Concevoir des supports d'information et de communication
  • Elaborer un scénario de sinistre (Sinistre maximum possible)
  • Définir les besoins en assurance d'un client
  • Définir des modalités de souscription
  • Evaluer des risques de sinistre
  • Evaluer un sinistre
  • Vérifier les garanties souscrites dans le cas d'un sinistre

Savoir-faire

  • Typologie des risques environnementaux et sanitaires
  • Droit des assurances
  • Droit de la sécurité sociale
  • Droit commercial
  • Réglementation des produits d'assurances
  • Droit du travail
  • Science actuarielle
  • Analyse des risques

Compétences spécifiques

Savoir

  • Mener des opérations de souscription en assurance
  • Développer des activités de réassurance
  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Organiser des visites, prospections ou phoning
  • Etablir un rapport périodique d'activité
  • Coordonner l'activité d'une équipe

Savoir-faire

  • Réglementation de l'assurance Responsabilité Civile
  • Réglementation de l'assurance Construction dommages-ouvrage
  • Réglementation de l'assurance des risques industriels
  • Assurance crédit
  • Produits d'assurance transport
  • Produits d'assurance Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)
  • Argumentation commerciale
  • Réglementation de la réassurance
  • Marketing / Mercatique


Soft-skills

Les soft-skills ou compétences comportementales ci-dessous sont notées de 0 à 100%.
0 indiquant que la qualité n’est pas requise, 100% étant une obligation.

Adaptabilité

Etre persévérant

37% - Qualité appréciée

Faire preuve de ténacité, surmonter les obstacles en vue d’atteindre un objectif défini.

Capacité d’adaptation

21% - Qualité appréciée

Faire face à la nouveauté et au changement, ajuster sa posture en fonction de l’environnement, de la situation et de l’interlocuteur.

Réactivité

31% - Qualité appréciée

Répondre rapidement et de manière appropriée aux sollicitations, en particulier dans les situations d’urgence.

Apprendre à apprendre

Sens de la pédagogie

5% - Qualité peu sollicitée

Exprimer avec clarté, expliquer et transmettre une information, une réglementation, une procédure ou un processus.

Auto-évaluation

Maîtrise de soi

27% - Qualité appréciée

Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

Compétences analytiques

Sens critique

20% - Qualité peu sollicitée

S’interroger, porter un jugement constructif, avancer une contreproposition argumentée sur un fait, une situation, une proposition ou une idée.

Sens de l’analyse

65% - Qualité majeure

Examiner, décomposer et comparer les éléments constitutifs d’une situation, d’une procédure, d’un document ou d’un processus en vue de définir les rapports de causalité et établir un diagnostic.

Esprit de synthèse

34% - Qualité appréciée

Réunir, faire émerger et mettre en cohérence les informations essentielles concernant une situation, un document, une procédure ou un processus.

Créativité

Sens de l’initiative

42% - Qualité importante

Prendre spontanément, dans son champ de responsabilité, les dispositions susceptibles d’optimiser son action.

Curiosité intellectuelle

40% - Qualité appréciée

Être ouvert à la nouveauté, avoir le goût d’apprendre.

Sens de l’innovation/créativité

11% - Qualité peu sollicitée

Raisonner différemment, rechercher, imaginer, définir, mettre en œuvre des pratiques, des solutions nouvelles, tout en respectant les procédures en vigueur et l’environnement de travail.

Gestion de conflit

Être rigoureux

59% - Qualité importante

Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

Faire preuve de discrétion

28% - Qualité appréciée

Faire preuve de retenue dans la divulgation d’informations et être capable d’en respecter la confi dentialité.

Être à l’écoute

37% - Qualité appréciée

Être réceptif et attentif aux messages et sollicitations de ses interlocuteurs et de son environnement.

Leadership positif

Être autonome

49% - Qualité importante

Exercer ses activités sans constante supervision, s’organiser en prenant des initiatives dans un cadre de responsabilité défini.

Sens des responsabilités

40% - Qualité appréciée

S’engager, avec discernement, dans une action relevant de ses attributions et assumer ses choix.

Sens des relations humaines

33% - Qualité appréciée

S’intéresser à autrui et établir aisément avec ses interlocuteurs, une relation propice aux échanges et à la communication.

Faire preuve d’autorité

10% - Qualité peu sollicitée

Faire accepter son autorité légitime en s’affirmant et en assumant ses responsabilités dans le respect d’autrui.

Négociation

Faire preuve de diplomatie

5% - Qualité peu sollicitée

Être pondéré, nuancé, faire preuve de tact et d’habileté dans sa relation avec autrui.

Sens des affaires et de la valeur de l’argent

49% - Qualité importante

Renvoie à la capacité d’empathie et d’analyse de l’environnement pour vendre et faire des affaires au mieux permis par les événements.

Résolution de problèmes

Sens de l’organisation

59% - Qualité importante

Avoir une propension à agencer et structurer son environnement en vue d’optimiser le service rendu.

Orientation clients

27% - Qualité appréciée

Être “orienté client” c’est placer ce dernier au centre des préoccupations de l’entreprise. Si auparavant les entreprises se contentaient de fournir des bons produits réalisés avec les bonnes procédures, il est indispensable aujourd’hui de s’assurer que l

Travail en équipe

Avoir l’esprit d’équipe

35% - Qualité appréciée

Coopérer avec autrui et contribuer, au sein d’une équipe ou d’un projet, à l’atteinte d’un objectif commun.


icon/32/FORMATIONSCreated with Sketch.Formation(s) pour ce métier

Accés au métier

  • Cet emploi/métier est accessible avec un Master (diplôme d'école d'ingénieur, Master professionnel, diplôme d'école de commerce, ...) en assurances, finance ou droit.
  • Une expérience professionnelle dans le secteur de la gestion de contrats d'assurances peut être requise.
Trouver une formation

Conseiller en assurances

IFPASS
92800 Puteaux, France

Durée de la formation : 1 AN

Niveau de sortie : Niveau Bac + 2

licence pro Droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : supports opérationnels - Conseiller, souscripteur, gestionnaire en assurance

IFPASS
92800 Puteaux, France

Durée de la formation : 1 AN

Niveau de sortie : Niveau Bac +3 et 4

licence pro Droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : supports opérationnels - Métiers de l'E-assurance et des services associés

IFPASS
92800 Puteaux, France

Durée de la formation : 1 AN

Niveau de sortie : Niveau Bac +3 et 4


Mobilité Métier

Métier(s) envisageable(s) avec une formation ou par mobilité

Conception - développement produits d'assurances

Conçoit et adapte de nouveaux produits d'assurances. Organise leur diffusion auprès du réseau de vente (agences commerciales, agents généraux d'assurances, courtiers en assurances, ...) selon la réglementation de l'assurance et la stratégie commerciale de l'établissement. Peut élaborer la stratégie commerciale globale de l'établissement. Peut réaliser des études techniques et actuarielles dans le cadre de la conception de produits d'assurances. Peut coordonner une ou plusieurs équipe(s).

Direction d'exploitation en assurances

Organise la planification de l'activité, la gestion administrative et le développement commercial d'une structure dans le domaine de l'assurance (agence, délégation départementale, ...), selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance. Peut conseiller des clients et vendre des produits d'assurances. Peut traiter les réclamations de clients.

Expertise risques en assurances

Analyse et évalue les risques (professionnels, sanitaires, incendies, vols, ...) dans le cadre de la souscription ou de la révision de contrats d'assurances. Apporte des conseils/recommandations en matière de prévention des risques auprès des assurés (entreprises, salariés, particuliers, ...) selon la réglementation de l'assurance du domaine d'intervention (hygiène et sécurité au travail, transport et sécurité routière, ...). Peut réaliser des actions de sensibilisation auprès de divers publics. Peut intervenir après des sinistres pour évaluer le montant des dommages et des préjudices. Peut coordonner une équipe.