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Expertise risques en assurances

Assurance

Expertise risques en assu...

Définition

Analyse et évalue les risques (professionnels, sanitaires, incendies, vols, ...) dans le cadre de la souscription ou de la révision de contrats d'assurances. Apporte des conseils/recommandations en matière de prévention des risques auprès des assurés (entreprises, salariés, particuliers, ...) selon la réglementation de l'assurance du domaine d'intervention (hygiène et sécurité au travail, transport et sécurité routière, ...). Peut réaliser des actions de sensibilisation auprès de divers publics. Peut intervenir après des sinistres pour évaluer le montant des dommages et des préjudices. Peut coordonner une équipe.

Conditions d’exercice du métier

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein de compagnies d'assurances, de réassurance, de caisses d'assurance maladie ou de cabinets d'expertise indépendants, en relation avec les assurés (particuliers, salariés, entreprises, ...) et différents intervenants (services souscription, inspection du travail, chefs d'entreprises, représentants du personnel, ...). Elle varie selon la nature des risques (industriels, corporels, incendies, ...). L'activité implique de nombreux déplacements sur site, en clientèle (constats et enquêtes sur des sites industriels, sites à risques, ...). L'activité peut s'exercer à l'extérieur (chantiers BTP, zones inondables, sites industriels, ...).

Environnement
de travail

Structures

  • Cabinet comptable
  • Compagnie d'assurances/mutuelle
  • Organisme de protection sociale
  • Société de réassurance

Autre(s) appellation(s)

  • Contrôleur / Contrôleuse de sécurité des services prévention de la Sécurité Sociale
  • Expert / Experte en assurances dommages
  • Expert / Experte en assurances dommages et responsabilité civile
  • Expert / Experte risques en assurances
  • Expert évaluateur / Experte évaluatrice en assurances
  • Ingénieur-conseil / Ingénieure-conseil des services prévention de la Sécurité Sociale
  • Inspecteur / Inspectrice risques en assurances
  • Inspecteur / Inspectrice risques professionnels et prévention en assurances
  • Inspecteur / Inspectrice technique d'assurances
  • Inspecteur-vérificateur / Inspectrice-vérificatrice en assurances

Compétences
requises

Compétences de Base

Savoir

  • Assister la mise en place d'actions de prévention des risques
  • Apporter une assistance à la maîtrise d'oeuvre
  • Recenser les moyens de protection/prévention des risques sur site
  • Elaborer un scénario de sinistre (Sinistre maximum possible)
  • Prospecter des entreprises, des institutionnels ou des collectivités territoriales
  • Élaborer une cartographie des risques
  • Définir les besoins en assurance d'un client
  • Diagnostiquer la nature des risques sur un site
  • Estimer le montant des pertes en cas de sinistre sur un site
  • Répertorier des biens physiques, des installations

Savoir-faire

  • Typologie des risques environnementaux et sanitaires
  • Logiciels de statistiques
  • Principes de la relation client
  • Accidentologie
  • Audit interne
  • Logiciels financiers
  • Qualité, Hygiène, Sécurité et Environnement (QHSE)
  • Gestion de sinistre
  • Logiciel de gestion clients
  • Analyse des risques

Compétences spécifiques

Savoir

  • Intervenir dans le domaine des risques en assurances
  • Sensibiliser et former les personnels aux consignes de sécurité et de prévention
  • Emettre des injonctions auprès de clients
  • Procéder à des sanctions administratives
  • Rechercher les causes/origines d'accidents ou de sinistres par des enquêtes sur le terrain, auprès des parties concernées
  • Analyser l'évolution des accidents (de la route, du travail)
  • Déterminer l'impact de recommandations et d'actions de prévention
  • Etablir un cahier des charges
  • Installer un équipement
  • Concevoir des supports de prévention
  • Coordonner l'activité d'une équipe

Savoir-faire

  • Législation sociale
  • Droit de la sécurité sociale
  • Réglementation du transport de matières et produits dangereux
  • Réglementation des Installations Classées pour la Protection de l'Environnement
  • Risques naturels
  • Règles de sécurité routière
  • Produit d'assurances dommages/sinistres
  • Risques incendies
  • Risques d'accidents de la circulation
  • Risques d'accidents corporels
  • Risques atomiques et chimiques
  • Risques chantiers et constructions
  • Techniques pédagogiques
  • Méthodes d'enquête
  • Techniques de l'expertise à distance en assurances
  • Analyse statistique
  • Publication Assistée par Ordinateur (PAO)

Soft-skills

Les soft-skills ou compétences comportementales ci-dessous sont notées de 0 à 100%.
0 indiquant que la qualité n’est pas requise, 100% étant une obligation.

Adaptabilité

Etre persévérant

21% - Qualité appréciée

Faire preuve de ténacité, surmonter les obstacles en vue d’atteindre un objectif défini.

Capacité d’adaptation

14% - Qualité peu sollicitée

Faire face à la nouveauté et au changement, ajuster sa posture en fonction de l’environnement, de la situation et de l’interlocuteur.

Réactivité

54% - Qualité importante

Répondre rapidement et de manière appropriée aux sollicitations, en particulier dans les situations d’urgence.

Apprendre à apprendre

Sens de la pédagogie

18% - Qualité peu sollicitée

Exprimer avec clarté, expliquer et transmettre une information, une réglementation, une procédure ou un processus.

Auto-évaluation

Maîtrise de soi

15% - Qualité peu sollicitée

Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

Compétences analytiques

Sens critique

54% - Qualité importante

S’interroger, porter un jugement constructif, avancer une contreproposition argumentée sur un fait, une situation, une proposition ou une idée.

Sens de l’analyse

15% - Qualité peu sollicitée

Examiner, décomposer et comparer les éléments constitutifs d’une situation, d’une procédure, d’un document ou d’un processus en vue de définir les rapports de causalité et établir un diagnostic.

Esprit de synthèse

60% - Qualité importante

Réunir, faire émerger et mettre en cohérence les informations essentielles concernant une situation, un document, une procédure ou un processus.

Créativité

Sens de l’initiative

59% - Qualité importante

Prendre spontanément, dans son champ de responsabilité, les dispositions susceptibles d’optimiser son action.

Curiosité intellectuelle

47% - Qualité importante

Être ouvert à la nouveauté, avoir le goût d’apprendre.

Sens de l’innovation/créativité

29% - Qualité appréciée

Raisonner différemment, rechercher, imaginer, définir, mettre en œuvre des pratiques, des solutions nouvelles, tout en respectant les procédures en vigueur et l’environnement de travail.

Gestion de conflit

Être rigoureux

22% - Qualité appréciée

Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

Faire preuve de discrétion

63% - Qualité majeure

Faire preuve de retenue dans la divulgation d’informations et être capable d’en respecter la confi dentialité.

Être à l’écoute

52% - Qualité importante

Être réceptif et attentif aux messages et sollicitations de ses interlocuteurs et de son environnement.

Leadership positif

Être autonome

25% - Qualité appréciée

Exercer ses activités sans constante supervision, s’organiser en prenant des initiatives dans un cadre de responsabilité défini.

Sens des responsabilités

66% - Qualité majeure

S’engager, avec discernement, dans une action relevant de ses attributions et assumer ses choix.

Sens des relations humaines

51% - Qualité importante

S’intéresser à autrui et établir aisément avec ses interlocuteurs, une relation propice aux échanges et à la communication.

Faire preuve d’autorité

62% - Qualité majeure

Faire accepter son autorité légitime en s’affirmant et en assumant ses responsabilités dans le respect d’autrui.

Négociation

Faire preuve de diplomatie

9% - Qualité peu sollicitée

Être pondéré, nuancé, faire preuve de tact et d’habileté dans sa relation avec autrui.

Sens des affaires et de la valeur de l’argent

53% - Qualité importante

Renvoie à la capacité d’empathie et d’analyse de l’environnement pour vendre et faire des affaires au mieux permis par les événements.

Résolution de problèmes

Sens de l’organisation

67% - Qualité majeure

Avoir une propension à agencer et structurer son environnement en vue d’optimiser le service rendu.

Orientation clients

55% - Qualité importante

Être “orienté client” c’est placer ce dernier au centre des préoccupations de l’entreprise. Si auparavant les entreprises se contentaient de fournir des bons produits réalisés avec les bonnes procédures, il est indispensable aujourd’hui de s’assurer que l

Travail en équipe

Avoir l’esprit d’équipe

67% - Qualité majeure

Coopérer avec autrui et contribuer, au sein d’une équipe ou d’un projet, à l’atteinte d’un objectif commun.

icon/32/FORMATIONSCreated with Sketch.Formation(s) pour ce métier

Accés au métier

  • Cet emploi/métier est accessible avec un Master (M1, Master professionnel, diplôme de grandes écoles, ...) dans un secteur spécifique (construction, immobilier, transport, médical, ...) complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance (aspects juridiques et techniques).
  • Des agréments ou des certifications professionnelles (délivrés par le Ministère de la Justice ou par une Fédération d'Experts en Assurances) sont exigés pour les fonctions d'expert en assurances dans des domaines spécifiques ou pour intervenir lors de procédures judiciaires.
Trouver une formation

Conseiller en assurances

IFPASS
92800 Puteaux, France

Durée de la formation : 1 AN

Niveau de sortie : Niveau Bac +2

Découvrir

Mastère - Manager de l'assurance

ÉCOLES VIDAL
31300 TOULOUSE

Durée de la formation : 24 mois

Niveau de sortie : Niveau Bac +5 et plus

Découvrir

CAP Commercialisation et services en hôtel-café-restaurant

CCI FORMATION EESC
54520 Laxou, France

Durée de la formation : 24 mois

Niveau de sortie : Niveau Bac +2

Découvrir

Mobilité Métier

Métier(s) se rapprochant

Indemnisations en assurances

Enquête sur l'origine de sinistres (accidents, incendies, dégâts des eaux, ...). Evalue le montant des dommages (corporels, matériels, économiques, ...) et propose une indemnisation aux parties concernées (victimes, assurés, ...) selon la réglementation de l'assurance et les garanties prévues dans les contrats souscrits. Peut proposer des adaptations ou des évolutions de produits d'assurances au service marketing. Peut coordonner une équipe.

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Métier(s) envisageable(s) avec une formation ou par mobilité

Management et ingénierie Hygiène Sécurité Environnement -HSE- industriels

Définit la politique de sécurité (sécurité au travail, conditions de travail, protection de l'environnement), la met en place et en assure le suivi selon les normes et la réglementation Hygiène, Sécurité et Environnement. Peut coordonner une équipe. Peut diriger un service.

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Intervention technique en Hygiène Sécurité Environnement -HSE- industriel

Suit et vérifie la déclinaison des règles d'hygiène, sécurité et environnement auprès des équipes et des installations par rapport à la réglementation et aux normes. Identifie des évolutions de prévention des risques (consignes, méthodes, moyens de protection,...) et suit leur mise en oeuvre dans un objectif de protection et de réduction des impacts et des risques de l'activité industrielle sur les personnes, les biens et l'environnement. Peut coordonner une équipe.

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Formation professionnelle

Réalise, dans le cadre de la formation continue, les apprentissages des savoirs et des savoir-faire de publics adultes ou jeunes afin de favoriser leur insertion professionnelle ou leur adaptation aux évolutions techniques et professionnelles. Peut réaliser l'analyse des besoins de formation d'une structure et concevoir des produits pédagogiques. Peut négocier la sous-traitance d'actions de formation. Peut coordonner une équipe.

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