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Courtage en assurances

Assurance

Courtage en assurances

Définition

Accompagne une clientèle (particuliers, professionnels, entreprises, ...) dans le choix et le suivi de produits ou de services d'assurances (assurance Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-, assurance vie, ...), selon la réglementation de l'assurance et la stratégie commerciale du cabinet ou de la compagnie mandante. Développe et fidélise une clientèle de professionnels (artisans, commerçants, ...) ou de particuliers. Peut assurer la gestion de sinistres (déclaration, encaissement, suivi, ...) jusqu'au règlement. Peut assurer la gestion d'une ou plusieurs structures (agence ou cabinet). Peut coordonner une équipe.

Conditions d’exercice du métier

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein de cabinets de courtage en assurances, de cabinets d'assurances, en contact avec différents interlocuteurs (financiers, compagnies d'assurances, experts comptables, notaires, ...). L'activité implique des déplacements (visites de sites, ...). Elle varie selon la taille et le type de structure (cabinet de courtage, d'assurances, ...) et le type de mandatement (par une compagnie d'assurances, par un client, ...). La rémunération peut être constituée de commissions versées par les compagnies d'assurances ou d'honoraires (activité indépendante).


Environnement
de travail

Structures

  • Cabinet de courtage en assurances
  • Compagnie d'assurances/mutuelle

Conditions de travail

  • Travail en indépendant


Autre(s) appellation(s)

  • Agent général / Agente générale d'assurances
  • Courtier / Courtière en assurances
  • Mandataire en assurances


Compétences
requises

Compétences de Base

Savoir

  • Actualiser un contrat
  • Concevoir une proposition de contrat
  • Présenter les clauses d'un contrat
  • Mettre en place des actions commerciales
  • Assister techniquement des collaborateurs
  • Evaluer des risques de sinistre
  • Evaluer les biens mobiliers et immobiliers d'un client
  • Vérifier la conformité d'une déclaration de sinistre
  • Evaluer les responsabilités des parties prenantes
  • Mettre en oeuvre une procédure d'expertise de sinistre
  • Réaliser le suivi des dossiers clients et prospects
  • Expertiser des biens

Savoir-faire

  • Droit commercial
  • Comptabilité générale
  • Qualité, Hygiène, Sécurité et Environnement (QHSE)
  • Science actuarielle
  • Logiciel de gestion clients
  • Analyse des risques
  • Logiciels de gestion de base de données
  • Typologie des risques environnementaux et sanitaires
  • Droit des assurances
  • Principes de la relation client
  • Techniques d'expertise de biens
  • Gestion juridique des contentieux

Compétences spécifiques

Savoir

  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
  • Négocier des modalités de collaboration avec des compagnies d'assurances
  • Coordonner la gestion de sinistres
  • Indemniser des clients victimes de sinistres
  • Promouvoir un produit financier auprès d'une clientèle
  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Réaliser un suivi comptable
  • Réaliser un suivi financier
  • Coordonner l'activité d'une équipe
  • Diriger un service, une structure

Savoir-faire

  • Produits d'assurance retraite
  • Produits d'assurance épargne
  • Produits d'assurance vie
  • Produits de réassurance
  • Couverture de risques de catastrophes naturelles
  • Couverture de risques financiers
  • Couverture santé, prévoyance
  • Réglementation de l'assurance des risques industriels
  • Recommandations AMF
  • Techniques commerciales


Soft-skills

Les soft-skills ou compétences comportementales ci-dessous sont notées de 0 à 100%.
0 indiquant que la qualité n’est pas requise, 100% étant une obligation.

Adaptabilité

Etre persévérant

60% - Qualité importante

Faire preuve de ténacité, surmonter les obstacles en vue d’atteindre un objectif défini.

Capacité d’adaptation

54% - Qualité importante

Faire face à la nouveauté et au changement, ajuster sa posture en fonction de l’environnement, de la situation et de l’interlocuteur.

Réactivité

56% - Qualité importante

Répondre rapidement et de manière appropriée aux sollicitations, en particulier dans les situations d’urgence.

Apprendre à apprendre

Sens de la pédagogie

55% - Qualité importante

Exprimer avec clarté, expliquer et transmettre une information, une réglementation, une procédure ou un processus.

Auto-évaluation

Maîtrise de soi

60% - Qualité importante

Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

Compétences analytiques

Sens critique

54% - Qualité importante

S’interroger, porter un jugement constructif, avancer une contreproposition argumentée sur un fait, une situation, une proposition ou une idée.

Sens de l’analyse

58% - Qualité importante

Examiner, décomposer et comparer les éléments constitutifs d’une situation, d’une procédure, d’un document ou d’un processus en vue de définir les rapports de causalité et établir un diagnostic.

Esprit de synthèse

62% - Qualité importante

Réunir, faire émerger et mettre en cohérence les informations essentielles concernant une situation, un document, une procédure ou un processus.

Créativité

Sens de l’initiative

52% - Qualité importante

Prendre spontanément, dans son champ de responsabilité, les dispositions susceptibles d’optimiser son action.

Curiosité intellectuelle

48% - Qualité appréciée

Être ouvert à la nouveauté, avoir le goût d’apprendre.

Sens de l’innovation/créativité

25% - Qualité appréciée

Raisonner différemment, rechercher, imaginer, définir, mettre en œuvre des pratiques, des solutions nouvelles, tout en respectant les procédures en vigueur et l’environnement de travail.

Gestion de conflit

Être rigoureux

63% - Qualité importante

Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

Faire preuve de discrétion

73% - Qualité majeure

Faire preuve de retenue dans la divulgation d’informations et être capable d’en respecter la confi dentialité.

Être à l’écoute

55% - Qualité importante

Être réceptif et attentif aux messages et sollicitations de ses interlocuteurs et de son environnement.

Leadership positif

Être autonome

59% - Qualité importante

Exercer ses activités sans constante supervision, s’organiser en prenant des initiatives dans un cadre de responsabilité défini.

Sens des responsabilités

60% - Qualité importante

S’engager, avec discernement, dans une action relevant de ses attributions et assumer ses choix.

Sens des relations humaines

52% - Qualité importante

S’intéresser à autrui et établir aisément avec ses interlocuteurs, une relation propice aux échanges et à la communication.

Faire preuve d’autorité

61% - Qualité importante

Faire accepter son autorité légitime en s’affirmant et en assumant ses responsabilités dans le respect d’autrui.

Négociation

Faire preuve de diplomatie

20% - Qualité appréciée

Être pondéré, nuancé, faire preuve de tact et d’habileté dans sa relation avec autrui.

Sens des affaires et de la valeur de l’argent

62% - Qualité importante

Renvoie à la capacité d’empathie et d’analyse de l’environnement pour vendre et faire des affaires au mieux permis par les événements.

Résolution de problèmes

Sens de l’organisation

57% - Qualité importante

Avoir une propension à agencer et structurer son environnement en vue d’optimiser le service rendu.

Orientation clients

66% - Qualité importante

Être “orienté client” c’est placer ce dernier au centre des préoccupations de l’entreprise. Si auparavant les entreprises se contentaient de fournir des bons produits réalisés avec les bonnes procédures, il est indispensable aujourd’hui de s’assurer que l

Travail en équipe

Avoir l’esprit d’équipe

58% - Qualité importante

Coopérer avec autrui et contribuer, au sein d’une équipe ou d’un projet, à l’atteinte d’un objectif commun.


icon/32/FORMATIONSCreated with Sketch.Formation(s) pour ce métier

Accés au métier

  • Cet emploi/métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance ou dans le secteur commercial appliqué au domaine de l'assurance.
  • Une expérience professionnelle dans le management d'équipe ou la direction d'une structure (directeur de magasin, ...) peut être exigée.
Trouver une formation

Conseiller financier

FORMAPOSTE ILE DE FRANCE
93200 Saint-Denis, France

Durée de la formation : 13 mois

Niveau de sortie : Niveau 6 (Bac + 3 et 4)

BTS Assurance

École Optima
83000 Toulon, France

Durée de la formation : 18 mois

Niveau de sortie : Niveau 5 (Bac + 2)

BTS Assurance

Institut Damalis Formations
64000 Pau, France

Durée de la formation : 2 ans

Niveau de sortie : Niveau 5 (Bac + 2)


Mobilité Métier

Métier(s) se rapprochant

Indemnisations en assurances

Enquête sur l'origine de sinistres (accidents, incendies, dégâts des eaux, ...). Evalue le montant des dommages (corporels, matériels, économiques, ...) et propose une indemnisation aux parties concernées (victimes, assurés, ...) selon la réglementation de l'assurance et les garanties prévues dans les contrats souscrits. Peut proposer des adaptations ou des évolutions de produits d'assurances au service marketing. Peut coordonner une équipe.

Métier(s) envisageable(s) avec une formation ou par mobilité

Conception - développement produits d'assurances

Conçoit et adapte de nouveaux produits d'assurances. Organise leur diffusion auprès du réseau de vente (agences commerciales, agents généraux d'assurances, courtiers en assurances, ...) selon la réglementation de l'assurance et la stratégie commerciale de l'établissement. Peut élaborer la stratégie commerciale globale de l'établissement. Peut réaliser des études techniques et actuarielles dans le cadre de la conception de produits d'assurances. Peut coordonner une ou plusieurs équipe(s).

Direction d'exploitation en assurances

Organise la planification de l'activité, la gestion administrative et le développement commercial d'une structure dans le domaine de l'assurance (agence, délégation départementale, ...), selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance. Peut conseiller des clients et vendre des produits d'assurances. Peut traiter les réclamations de clients.

Management de groupe et de service en assurances

Supervise et coordonne les activités d'un service/groupe/département spécialisé (production, sinistres, ...) selon les procédures qualité et la réglementation de l'assurance. Peut établir des contrats de partenariat. Peut animer des actions de formation interne.