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Accueil et services bancaires

Banque

Accueil et services banca...

Définition

Accueille et oriente physiquement et téléphoniquement la clientèle - informe les clients sur les services/produits de base de la banque et de l'assurance. Réalise les opérations courantes de guichet selon les règles et consignes de sécurité des personnes et des biens. Peut réaliser le suivi des besoins en numéraire de la structure.

Conditions d’exercice du métier

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de change, de bureaux de poste, de plates-formes téléphoniques, en relation avec différents interlocuteurs (chargés de clientèle, clients, ...). Elle varie selon le secteur (bancaire, postal, ...). Elle peut s'exercer les fins de semaine et jours fériés.


Environnement
de travail

Structures

  • Agence postale
  • Bureau de change de devise
  • Etablissement bancaire et financier
  • Plate-forme téléphonique


Autre(s) appellation(s)

  • Assistant / Assistante de clientèle de banque
  • Assistant / Assistante service clientèle bancaire
  • Assistant / Assistante service clientèle de banque
  • Caissier / Caissière de bureau de change
  • Chargé / Chargée d'accueil en banque
  • Chargé / Chargée d'accueil et de services clientèle bancaire
  • Conseiller / Conseillère accueil en agence bancaire
  • Conseiller / Conseillère d'accueil en banque
  • Guichetier / Guichetière accueil banque
  • Guichetier / Guichetière de banque
  • Guichetier / Guichetière de la banque postale
  • Guichetier payeur / Guichetière payeuse
  • Guichetier vendeur / Guichetière vendeuse
  • Téléconseiller / Téléconseillère en banque


Compétences
requises

Compétences de Base

Savoir

  • Accueillir une clientèle
  • Enregistrer des opérations comptables
  • Actualiser les informations mises à la disposition d'un public
  • Etudier une demande client
  • Classer des documents professionnels
  • Conseiller un client en matière de gestion d'assurance
  • Enregistrer les mouvements d'un portefeuille boursier
  • Sensibiliser les clients à l'utilisation des automates et des services à distance

Savoir-faire

  • Techniques de vente
  • Principes de la relation client
  • Caractéristiques des produits financiers
  • Réglementation des produits d'assurances
  • Modes de paiement
  • Procédures de transfert de devises
  • Réglementation bancaire
  • Règles et consignes de sécurité
  • Procédures d'administration de compte bancaire
  • Normes rédactionnelles
  • Gestion des comptes clients
  • Traitement des opérations sur titres

Compétences spécifiques

Savoir

  • Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
  • Présenter des produits et services
  • Vendre des produits ou services
  • Organiser un entretien avec des chargés de clientèle
  • Définir des besoins en approvisionnement
  • Clôturer une caisse
  • Réceptionner, vérifier ou enregistrer les paquets, colis, lettres en recommandé, bordereaux d'acheminement postal
  • Négocier un taux d'achat ou de vente de devises étrangères

Savoir-faire

  • Recommandations AMF
  • Procédures d'encaissement
  • Approvisionnement de fonds numéraires
  • Typologie des devises
  • Règles de conversion monétaire


Soft-skills

Les soft-skills ou compétences comportementales ci-dessous sont notées de 0 à 100%.
0 indiquant que la qualité n’est pas requise, 100% étant une obligation.

Adaptabilité

Etre persévérant

51% - Qualité importante

Faire preuve de ténacité, surmonter les obstacles en vue d’atteindre un objectif défini.

Capacité d’adaptation

44% - Qualité importante

Faire face à la nouveauté et au changement, ajuster sa posture en fonction de l’environnement, de la situation et de l’interlocuteur.

Réactivité

52% - Qualité importante

Répondre rapidement et de manière appropriée aux sollicitations, en particulier dans les situations d’urgence.

Apprendre à apprendre

Sens de la pédagogie

8% - Qualité peu sollicitée

Exprimer avec clarté, expliquer et transmettre une information, une réglementation, une procédure ou un processus.

Auto-évaluation

Maîtrise de soi

43% - Qualité importante

Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

Compétences analytiques

Sens critique

11% - Qualité peu sollicitée

S’interroger, porter un jugement constructif, avancer une contreproposition argumentée sur un fait, une situation, une proposition ou une idée.

Sens de l’analyse

9% - Qualité peu sollicitée

Examiner, décomposer et comparer les éléments constitutifs d’une situation, d’une procédure, d’un document ou d’un processus en vue de définir les rapports de causalité et établir un diagnostic.

Esprit de synthèse

52% - Qualité importante

Réunir, faire émerger et mettre en cohérence les informations essentielles concernant une situation, un document, une procédure ou un processus.

Créativité

Sens de l’initiative

48% - Qualité importante

Prendre spontanément, dans son champ de responsabilité, les dispositions susceptibles d’optimiser son action.

Sens de l’innovation/créativité

8% - Qualité peu sollicitée

Raisonner différemment, rechercher, imaginer, définir, mettre en œuvre des pratiques, des solutions nouvelles, tout en respectant les procédures en vigueur et l’environnement de travail.

Gestion de conflit

Être rigoureux

15% - Qualité peu sollicitée

Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

Faire preuve de discrétion

60% - Qualité importante

Faire preuve de retenue dans la divulgation d’informations et être capable d’en respecter la confi dentialité.

Être à l’écoute

64% - Qualité majeure

Être réceptif et attentif aux messages et sollicitations de ses interlocuteurs et de son environnement.

Leadership positif

Être autonome

17% - Qualité peu sollicitée

Exercer ses activités sans constante supervision, s’organiser en prenant des initiatives dans un cadre de responsabilité défini.

Sens des responsabilités

53% - Qualité importante

S’engager, avec discernement, dans une action relevant de ses attributions et assumer ses choix.

Sens des relations humaines

63% - Qualité majeure

S’intéresser à autrui et établir aisément avec ses interlocuteurs, une relation propice aux échanges et à la communication.

Faire preuve d’autorité

15% - Qualité peu sollicitée

Faire accepter son autorité légitime en s’affirmant et en assumant ses responsabilités dans le respect d’autrui.

Négociation

Faire preuve de diplomatie

8% - Qualité peu sollicitée

Être pondéré, nuancé, faire preuve de tact et d’habileté dans sa relation avec autrui.

Sens des affaires et de la valeur de l’argent

46% - Qualité importante

Renvoie à la capacité d’empathie et d’analyse de l’environnement pour vendre et faire des affaires au mieux permis par les événements.

Résolution de problèmes

Sens de l’organisation

52% - Qualité importante

Avoir une propension à agencer et structurer son environnement en vue d’optimiser le service rendu.

Orientation clients

59% - Qualité importante

Être “orienté client” c’est placer ce dernier au centre des préoccupations de l’entreprise. Si auparavant les entreprises se contentaient de fournir des bons produits réalisés avec les bonnes procédures, il est indispensable aujourd’hui de s’assurer que l

Travail en équipe

Avoir l’esprit d’équipe

9% - Qualité peu sollicitée

Coopérer avec autrui et contribuer, au sein d’une équipe ou d’un projet, à l’atteinte d’un objectif commun.


icon/32/FORMATIONSCreated with Sketch.Formation(s) pour ce métier

Accés au métier

  • Cet emploi/métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur de la banque ou de la vente.
  • Il est également accessible avec une expérience professionnelle dans le secteur bancaire sans diplôme particulier.
  • La pratique de l'anglais peut être requise.
  • Un casier judiciaire exempt de toute mention contradictoire peut être exigé.
Trouver une formation

Licence pro Banque

CFA STEPHENSON
75018 Paris

Durée de la formation : 1 an

Niveau de sortie : Niveau 6 (Bac + 3 et 4)

licence pro Droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

IFPASS
92800 Puteaux, France

Durée de la formation : 1 AN

Niveau de sortie : Niveau 6 (Bac + 3 et 4)

BTS Banque, conseiller de clientèle (particuliers)

Akor Alternance
75012 Paris

Durée de la formation : 2 ans

Niveau de sortie : Niveau 5 (Bac + 2)


Mobilité Métier

Métier(s) se rapprochant

Assistanat commercial

Réalise le traitement commercial et administratif des commandes des clients dans un objectif de qualité (service, coût, délai, ...). Communique à la clientèle des informations techniques sur les produits/services de l'entreprise. Peut prospecter la clientèle et vendre des produits/services.

Téléconseil et télévente

Prospecte, conseille une clientèle (particuliers, entreprises, ...) et vend des produits ou des services (voyages, téléphonie, équipement, habillement, ...) par téléphone selon les objectifs commerciaux de l'entreprise. Peut coordonner une équipe.

Métier(s) envisageable(s) avec une formation ou par mobilité

Conseil clientèle en assurances

Informe et conseille des particuliers, des entreprises, ... en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance. Peut réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats. Peut promouvoir des produits et services bancaires.

Rédaction et gestion en assurances

Réalise la rédaction et la gestion (souscription, codification, ...) de contrats d'assurances (risques automobiles, industriels, habitation,...) par référence à des contrats préétablis ou par adaptation de clauses-types, selon la règlementation de l'assurance. Peut réaliser les appels de cotisations et contrôler leur encaissement. Peut gérer des litiges et contentieux.

Gestion de clientèle bancaire

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts. Peut aussi proposer des produits d'assurances.