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Relation clients banque/finance

Banque

Relation clients banque/f...

Définition

Conseille et propose des solutions bancaires globales (stratégie d'immobilisation de capital, placement, ...) auprès d'un portefeuille de clients (grandes entreprises, institutionnels, ...) selon la politique commerciale de la banque et la réglementation bancaire. Peut définir une stratégie commerciale sur son secteur/marché. Peut financer des transactions de commerce international. Peut coordonner une équipe.

Conditions d’exercice du métier

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'établissements bancaires en relation avec différents services (comptabilité, direction financière, ...), en contact avec les clients. Elle peut impliquer des déplacements locaux, nationaux et parfois internationaux. Elle varie selon le type de clientèle (entreprises, institutionnels, ...) et les marchés (financiers, de négoce international, ...). Elle peut s'exercer le samedi.


Environnement
de travail

Structures

  • Etablissement bancaire et financier
  • Société d'investissement


Autre(s) appellation(s)

  • Attaché commercial / Attachée commerciale bancaire entreprise
  • Attaché commercial / Attachée commerciale bancaire financements spécialisés
  • Attaché commercial / Attachée commerciale banque d'affaires
  • Chargé / Chargée d'affaires bancaires commerce international
  • Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise
  • Chargé / Chargée d'affaires bancaires professionnelles
  • Chargé / Chargée de clientèle bancaire grandes entreprises
  • Chargé / Chargée de comptes bancaires professionnels
  • Chargé / Chargée de développement clientèle bancaire entreprise
  • Responsable clientèle bancaire entreprise
  • Responsable grands comptes bancaires


Compétences
requises

Compétences de Base

Savoir

  • Réaliser un entretien commercial
  • Identifier les besoins d'un client
  • Déterminer des mesures correctives
  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Proposer une offre commerciale adaptée
  • Rendre une décision sur une demande de crédit
  • Analyser les causes des difficultés de trésorerie
  • Proposer des services de gestion comptable
  • Rédiger des documents de synthèse
  • Rédiger un rapport de performance
  • Arrêter une décision de demande de crédit

Savoir-faire

  • Fiscalité
  • Principes de la relation client
  • Caractéristiques des produits financiers
  • Comptabilité générale
  • Réglementation bancaire
  • Calculs financiers
  • Economie des marchés financiers
  • Comptabilité bancaire
  • Techniques de négociation
  • Logiciel de gestion clients
  • Analyse des risques financiers
  • Techniques commerciales

Compétences spécifiques

Savoir

  • Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
  • Définir une stratégie commerciale
  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Représenter une structure auprès d'instances de décision
  • Représenter une structure lors d'évènements (salons professionnels, ...)
  • Garantir des transactions commerciales internationales
  • Mettre en oeuvre le financement de transactions commerciales internationales
  • Animer une formation
  • Coordonner l'activité d'une équipe

Savoir-faire

  • Recommandations AMF
  • Marketing / Mercatique
  • Droit du commerce international
  • Techniques pédagogiques


Soft-skills

Les soft-skills ou compétences comportementales ci-dessous sont notées de 0 à 100%.
0 indiquant que la qualité n’est pas requise, 100% étant une obligation.

Adaptabilité

Etre persévérant

46% - Qualité importante

Faire preuve de ténacité, surmonter les obstacles en vue d’atteindre un objectif défini.

Capacité d’adaptation

49% - Qualité importante

Faire face à la nouveauté et au changement, ajuster sa posture en fonction de l’environnement, de la situation et de l’interlocuteur.

Réactivité

54% - Qualité importante

Répondre rapidement et de manière appropriée aux sollicitations, en particulier dans les situations d’urgence.

Apprendre à apprendre

Sens de la pédagogie

11% - Qualité peu sollicitée

Exprimer avec clarté, expliquer et transmettre une information, une réglementation, une procédure ou un processus.

Auto-évaluation

Maîtrise de soi

41% - Qualité importante

Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

Compétences analytiques

Sens critique

40% - Qualité appréciée

S’interroger, porter un jugement constructif, avancer une contreproposition argumentée sur un fait, une situation, une proposition ou une idée.

Sens de l’analyse

15% - Qualité peu sollicitée

Examiner, décomposer et comparer les éléments constitutifs d’une situation, d’une procédure, d’un document ou d’un processus en vue de définir les rapports de causalité et établir un diagnostic.

Esprit de synthèse

54% - Qualité importante

Réunir, faire émerger et mettre en cohérence les informations essentielles concernant une situation, un document, une procédure ou un processus.

Créativité

Sens de l’initiative

40% - Qualité appréciée

Prendre spontanément, dans son champ de responsabilité, les dispositions susceptibles d’optimiser son action.

Curiosité intellectuelle

38% - Qualité appréciée

Être ouvert à la nouveauté, avoir le goût d’apprendre.

Sens de l’innovation/créativité

15% - Qualité peu sollicitée

Raisonner différemment, rechercher, imaginer, définir, mettre en œuvre des pratiques, des solutions nouvelles, tout en respectant les procédures en vigueur et l’environnement de travail.

Gestion de conflit

Être rigoureux

44% - Qualité importante

Prêter attention aux détails, avoir le souci de la vérification et du contrôle en vue de réduire les incertitudes dans son action et dans son environnement.

Faire preuve de discrétion

38% - Qualité appréciée

Faire preuve de retenue dans la divulgation d’informations et être capable d’en respecter la confi dentialité.

Être à l’écoute

56% - Qualité importante

Être réceptif et attentif aux messages et sollicitations de ses interlocuteurs et de son environnement.

Leadership positif

Être autonome

48% - Qualité importante

Exercer ses activités sans constante supervision, s’organiser en prenant des initiatives dans un cadre de responsabilité défini.

Sens des responsabilités

43% - Qualité importante

S’engager, avec discernement, dans une action relevant de ses attributions et assumer ses choix.

Sens des relations humaines

58% - Qualité importante

S’intéresser à autrui et établir aisément avec ses interlocuteurs, une relation propice aux échanges et à la communication.

Faire preuve d’autorité

45% - Qualité importante

Faire accepter son autorité légitime en s’affirmant et en assumant ses responsabilités dans le respect d’autrui.

Négociation

Faire preuve de diplomatie

10% - Qualité peu sollicitée

Être pondéré, nuancé, faire preuve de tact et d’habileté dans sa relation avec autrui.

Sens des affaires et de la valeur de l’argent

15% - Qualité peu sollicitée

Renvoie à la capacité d’empathie et d’analyse de l’environnement pour vendre et faire des affaires au mieux permis par les événements.

Résolution de problèmes

Sens de l’organisation

40% - Qualité appréciée

Avoir une propension à agencer et structurer son environnement en vue d’optimiser le service rendu.

Orientation clients

60% - Qualité importante

Être “orienté client” c’est placer ce dernier au centre des préoccupations de l’entreprise. Si auparavant les entreprises se contentaient de fournir des bons produits réalisés avec les bonnes procédures, il est indispensable aujourd’hui de s’assurer que l

Travail en équipe

Avoir l’esprit d’équipe

34% - Qualité appréciée

Coopérer avec autrui et contribuer, au sein d’une équipe ou d’un projet, à l’atteinte d’un objectif commun.


icon/32/FORMATIONSCreated with Sketch.Formation(s) pour ce métier

Accés au métier

  • Cet emploi/métier est accessible avec un Master (Master professionnel, diplôme d'école de commerce, ...) dans le secteur bancaire, commercial ou financier complété par une expérience professionnelle dans le secteur de la finance.
  • La pratique de l'anglais est exigée.
Trouver une formation

BTS Comptabilité et gestion

Euromedia Business School
06400 Cannes

Durée de la formation : 2 ans

Niveau de sortie : Niveau Bac + 2

Bachelor Responsable marketing opérationnel

Altéa Business & Digital School
33700 Mérignac

Durée de la formation : 1 an

Niveau de sortie : Niveau Bac +3 et 4

Bac pro Technicien Conseil Vente en Alimentation option produits alimentaires

Maison Familiale Rurale Azay-le-Rideau
37190 AZAY-LE-RIDEAU

Durée de la formation : 2/3 ans

Niveau de sortie : Niveau Bac ou équivalent


Mobilité Métier

Métier(s) se rapprochant

Gestion de clientèle bancaire

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts. Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Management relation clientèle

Organise et met en oeuvre les modalités de traitement des demandes des clients, des consommateurs (suggestions, réclamations, besoins, ...) en lien avec les services concernés (marketing, commercial, communication, ...), selon des objectifs de fidélisation et de satisfaction de la clientèle. Dirige un service. Peut réaliser la gestion de dossiers clients.

Métier(s) envisageable(s) avec une formation ou par mobilité

Conseil en gestion de patrimoine financier

Conseil et guide une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le choix d'investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier selon la réglementation bancaire et financière. Peut mettre en oeuvre des mandats de gestion. Peut diriger une structure.

Management en exploitation bancaire

Organise la planification et le fonctionnement d'une structure bancaire (caisse locale, service, bureau, agence, ...) selon les orientations de la politique commerciale de la banque et la réglementation bancaire. Peut gérer un portefeuille de clients, représenter son établissement auprès d'instances administratives ou juridiques et former des collaborateurs à divers produits financiers.

Gestion back et middle-office marchés financiers

Organise le suivi, le contrôle et l'enregistrement des opérations réalisées sur les marchés financiers (de change, de titres, ...) selon les procédures qualité de l'établissement d'appartenance et les réglementations bancaires et financières. Peut définir les procédures de traitement des opérations de marché. Peut réaliser le suivi qualité des procédures administratives. Peut coordonner une équipe.